#26 Superreiche zahlen keine Einkommensteuer?

00:00:00: Wie du zahlst Einkommensteuer, Anfänger.

00:00:02: Das hat kürzlich der Ex-Millionär Sebastian Kleint auf LinkedIn geschrieben und er hat sogar recht denn die allereisten Spiele dieses Spiel oft gar nicht mit weil sie praktisch keine Einkommenssteuer zahlen.

00:00:12: aber wie machen die das?

00:00:14: Und vor allem was davon kannst Du Dir als Mittelständler Geschäftsführer oder Investor abschauen um Dein Kapital optimal arbeiten zu lassen

00:00:25: Systematisch Steuern sparen und nachhaltig Vermögen schützen?

00:00:29: Herzlich Willkommen im Steuer Mentoring Podcast.

00:00:33: Hier erhältst du jede Woche neu das begärte und praktische Insiderwissen, dass sich neunundneutzig Prozent aller Unternehmer wünschen.

00:00:40: Werder auch du zum Top-Steuerinvestor!

00:00:44: Und hier ist dein Host der mit dir sein Wissen aus über zwanzig Jahren Praxis teilt –

00:00:50: Nelson

00:00:50: Cremas.

00:01:05: einen bestimmten Move.

00:01:07: Denn sie verlassen irgendwann mal die Einkommenssteuerwelt und wechseln in die Körperschafts-Steuerwelt, was bedeutet das konkret?

00:01:13: Sie verlagern ihre Einkommenströme aus dem Einkommensteuersetz heraus ins Körpernschaftssteuergesetz!

00:01:19: Und was bedeutet dass?

00:01:28: Minimalen Steuersatz schon per Gesetz vorsehen für Einkünfte.

00:01:34: Und das ist die Körperschaftsteuer, denn du musst wissen in der Körperschraftsteuerwelt und dazu gehören die bekannteste Rechtsform, die da reingehört ist, die GmbH.

00:01:43: Es gibt aber noch mehrere Rechtsformen der Körper- schaft Steuerwelt.

00:01:46: Wenn Du dort Einnahmen generierst dann zahlt diese Rechtsform Diese Hülle keine Einkommensteuer sondern eine Körperschaftssteuer.

00:01:55: Und die ist wesentlich geringer als deine persönliche Einkommenssteuer, das bedeutet wenn du deine Einkünfte in diese Rechtsformen überträgst dann zahlst du gar keine Einkommesteuer mehr.

00:02:06: weil wenn du ja keine Einnahmen direkt beziehst, die der Einkommensteuer unterliegen, zahlts auch keine Einkommen Steuern.

00:02:12: denn dein Einkommen wird in Zukunft in dieser Hülle der Körperschafts-Steuerwelt wie zum Beispiel eine GmbH es gibt aber noch viel interessantere Kombination aus bringen, dann zahlt nur diese Gesellschaft Steuern auf die Einkünfte.

00:02:27: Und solange du dir kein Einkommen dort rausziehst in Form von Löhnen, Gehältern Gewinnausschüttungen erzielst du auch keine Einkünfe.

00:02:38: und jetzt fragst du dich ja gut aber wovon soll ich dann leben?

00:02:41: Da entwickeln die superreichen bestimmte Mechanismen die dafür sorgen dass diese Ströme die dann generiert werden aus diesen Körperschaften Wieder zu dir zurück, nachdem sie also nur minimalst versteuert worden sind in der Körperschaft bei dir zu keiner Einkommensteuerbelastung führen.

00:03:01: Weil diese Zahlungsströme kein steuerpflichtiges Einkommen darstellen weil diese Zahlungströmen nicht dem Einkommenssteuergesetz unterliegen.

00:03:17: Scheine und mittelständische Unternehmer können es genau so nachmachen.

00:03:22: ganz konkret viele beginnen ihr Business mit einem Einzelunternehmen.

00:03:26: Ein Einzelunternehmen ist eine Rechtsform in der Einkommensteuerwelt.

00:03:30: Alles, was das Einzel-Unternehmend verdient an Gewinnen wird dir direkt zugeschrieben in der Einkommenssteuer und du zahlst Einkommen steuern wenn du Pech hast sogar den Einkommen Steuerspitzensteuersatz von fortyfünf Prozent.

00:03:40: Wenn du daran nichts änderst dann wirst Du nie viel Vermögen aufbauen können!

00:03:45: Wenn Du es jetzt also den Superreichen gleich machen möchtest dann wechselt Du die Rechtsform.

00:03:51: Das ist der Move.

00:03:52: Der Einfachste wäre, du wechselst vom Einzelunternehmen in die GmbH.

00:03:57: Ich sage dazu das ist der einfachste Move.

00:03:59: es gibt noch sehr viele Spielarten dazwischen und auch darüber hinaus.

00:04:04: bleiben wir aber bei dem einfachsten move den leider nach meiner Erfahrung siebzig Prozent des deutschen Mittelstandes nicht oder viel zu spät machen.

00:04:14: wenn Du dann wechselts in die gmbh Dann ist es so die gmph erwirtschaftet in Zukunft also die gewinne Aber Nicht mehr Du Denn du hast eine Steuernummer beim Finanzamt.

00:04:24: Du bist eine steuerliche Identität, die GmbH ist eine weitere steuerlich Identität.

00:04:29: Es sind jetzt zwei da!

00:04:30: Die Gewinne sind nicht mehr dir zuzurechnen sondern der Gmbh.

00:04:33: Die Gmb H zahlt ihre Körperschaftsteuer irgendwas zwischen fünfzehn und dreißig Prozent.

00:04:38: übrigens der Körpelschaftsteuersatz von fünfzehnt Prozent den wir jetzt haben.

00:04:42: Der wird auch noch gesenkt auf zehn Prozent bis zwei tausend zweiunddreißig.

00:04:46: Du zahlst keine Einkommensteuer selbst wenn der Gewinn in deiner Gmb eine Milliarde Euro ist, du zahlst keine Einkommensteuer.

00:04:54: Die GmbH sollte so aufgestellt werden dass sie einen geringst möglichen Körperschaftssteuersatz hat.

00:05:01: das geht bis zu einer Gesamtsteuerbelastung von aktuell fünfzehn Prozent runter.

00:05:06: das heißt es fällt noch nicht mal als Gewerbesteuer bei bestimmten Eingünften an und Im Idealfall ist es so, dass die GmbH natürlich selbst wenn sie Körperschaftsteuer und Gewerbesteuer zahlt mit etwa dreißig Prozent Gesamtsteuerbelastung.

00:05:20: Siebtzig Prozent übrig hat!

00:05:22: Du hattest vorher als Einzelunternehmer vielleicht nur fünfundfünfzig Prozent übrigen.

00:05:27: da fängt schon an.

00:05:28: das heißt also die gmbh hat viel mehr cash über als du in deinem einzelnen Unternehmen.

00:05:38: Die gmbha kann jetzt mit dem vielmehr cash Vermögen aufbauen.

00:05:42: Das heißt, sie kann Tochtergesellschaften gründen.

00:05:45: Die Tochter-Gesellschaften Darlehen geben und über die Darlehnen kaufen die Tochter gesellschaften Immobilien.

00:05:51: Die GmbH kann eine Tochter Gesellschaft gründen und die Tochtergesellschaft bekommt ein Darlehn von der Muttergesellschaft und kann von diesem Darlehin einen Wertpapierdepot anlegen.

00:05:59: Und so baust du in dieser Körperschaftsteuerwelt Vermögen auf!

00:06:04: Du zahlst keine Einkommenssteuer weil du bisher keine Einkommen steuernpflichtigen Einkünfte hast.

00:06:09: Und jetzt kommt der zweite Move.

00:06:11: Du musst von irgendetwas leben und viele vereinbaren dann einen Gehalt mit ihrer eigenen GmbH, schön und gut das kann man machen!

00:06:18: Jetzt beziehst du ein Gehalt.

00:06:20: dieses Gehalt unterlegt allerdings der Einkommensteuer und jetzt kannst du es machen wie du super reichen?

00:06:25: Du könntest auf deiner Einkommenssteuerebene dir auch ein Darlehen geben lassen von deiner Gmbh.

00:06:33: Das heißt also, du könntest neben deinem Gehalt, denn von irgendwas musst du leben.

00:06:37: Lässt du dir ein Darlehen geben aus deiner GmbH und dieses Darlehn ist erst mal nicht steuerpflichtig.

00:06:43: es ist kein Einkommen es ist ein Darleen.

00:06:45: Und mit diesem Darlein hast Du vielleicht Eigenkapital um Dir Immobilienvermögen aufzubauen Wenn Du in die richtigen Immobilie investierst, die Dir dann zum Beispiel ein steuerlich negatives Ergebnis bescheren weil zb Die Abschreibungen sehr hoch sind im ZB Neubau wo du teilweise fünf Prozent Abschreibungen hast plus noch mal vier Jahre, fünf Prozent.

00:07:07: Das heißt also vier jahrelang sogar zehn Prozent Abscheidung ist.

00:07:10: dekresiv nimmt ab.

00:07:11: wir wollen jetzt ja nicht auf die Details eingehen.

00:07:13: dann erzielst Du mit einer Immobilie ein steuerliches negatives Ergebnis weil alleine schon die Abschreibung zehn Prozent ist.

00:07:19: Dann kommen auch die Zinsaufwendungen gegenüber der Bank dazu vielleicht nochmal drei-vier Prozent und dann bist Du irgendwo bei dreizehn-viertzehn Prozent Abzüge aber nur eine Mietrendite von vielleicht fünf Prozent.

00:07:30: das heißt Erzählst ein steuerliches Minus.

00:07:35: Diese steuerliche Minus verrechnest du mit deinem Steuerpflichtigen Einkommen aus deiner GmbH und senkst damit deine Einkommenssteuerbelastung soweit runter, wie du möchtest.

00:07:46: Wenn Du sie auf Null senken möchtes dann senkts du sie auf null!

00:07:49: Je mehr steuerlicher Minusbeträge du durch sinnvolle Investments zum Beispiel in Neubauimmobilien kannst du es aber auch mit dem IAB machen und du investierst später nicht in Immobilien, sondern in bewegliche Wirtschaftsgüter des Anlagevermögens die dir dann wiederum Vermögen und ein weiteres Einkommen bescheren wie zum Beispiel Photovoltaikanlagen mit Speicher oder nur Speicher.

00:08:12: Oder andere Wirtschaftsküter mit denen du Geld verdienen kannst.

00:08:15: Dann hast du weitere steuerliche Minusbeträge und baust trotzdem dein privates Vermögan weiter auf!

00:08:22: Und du zahlst auf deinen Einkommen, auf dein Gehalt aus der GmbH nur wenig oder keine Steuern, je nachdem wie du das für dich lösen möchtest.

00:08:32: Also wir halten fest, du schaffst es durch geschickte Investitionen die der Staat fördert über höhere Abschreibungen als Beispiel dein notgedrungen notwendiges Einkommen um leben zu können.

00:08:44: aus deiner Gmbh reduzierst du soweit dass du keine oder nur wenige Einkommenssteuer bezahlst?

00:08:50: Du lebst quasi von einem deutlich höheren Netto.

00:08:54: Du brauchst gar nicht mehr so ein hohes Bruttoeinkommen übrigens.

00:08:57: Und auf der anderen Seite baust du privat durch diese Investments, die dir die Einkommenssteuer gespart haben Vermögen auf und die GmbH, die vielmehr zurückbehält für den Vermögensaufbau als du es privat könntest – als Einzelunternehmer baut dann auch noch Vermögan auf!

00:09:13: So entsteht sowohl auf der privaten Ebene wie auch in der Körperschaftssteuerwelt in deinen Unternehmen viel schneller und viel mehr Vermögend.

00:09:21: Und das Schöne ist wenn du eine Immobilien investierst?

00:09:23: Nach diesem Prinzip und du wartest zehn Jahre, dann baut sich Immobilienvermögen auf.

00:09:29: Hast du Immobilie-Vermögen?

00:09:31: Warst du steuerfrei in deine Körperschaftsteuer nach zehn Jahren hinein verkaufen könntest und holst dir über den Kaufpreis der Immobilian dann den ganz großen Brocken an Vermögen steuerfreie außerhalb der Einkommensteuer zu dir auf dein privates Konto?

00:09:50: Diesen Move machen wir später wenn wir Geld was du in der Körperschaftsteuerwelt verdient hast, rausholen wollen.

00:09:57: Wir machen es nicht über Gewinnausschüttungen sondern über Verkäufe von Assets die man steuerfrei gestalten kann und holen uns steuerfreie Geld also Einkommen steuer frei Geld auf die private Ebene.

00:10:11: so machens die Superreichen so kannst Du das als KMO genauso machen Und das mache ich praktisch jeden Tag in meiner Beratung mit kleinen und mittelständischen Unternehmern, mit Selbständigen, mit Freiberuflern.

00:10:25: Sie schaffen es dann genauso so gut wie Einkommen steuerfrei zu leben viel mehr Cash für den Vermögensaufbau zu haben und einfach viel weiterzukommen als wenn du diese Mechanismen für dich eben

00:10:39: nicht nutzt!

00:10:45: Weil wir wissen, dass viele selbstständige Freiberufler und Unternehmer diese Mechanismen einfach nicht kennen.

00:10:51: Sie kennen dieses Steuerspiel was die Superreichen schon lange langer Spielen.

00:10:57: Kennen sie einfach nicht!

00:10:58: Und weil das so ist?

00:10:59: Und weil es auch nicht schwer ist die Grundprinzipien zu verstehen und für sich zur Anwendung zu bringen veranstalten wir regelmäßig ein Live-Webinar immer Sonntags so wie ich es gerade hier gemacht habe.

00:11:14: Wir nehmen uns nur noch ein bisschen mehr Zeit und es gibt noch mehr Fälle, wie du das als Unternehmer selbstständiger Freiberufler genauso für dich nutzen kannst und einfach Unternehmertum oder Selbständigkeit einfacher und effizienter für dich in Zukunft lösen kannst.

00:11:28: Kurz zusammengefasst – die Großen machen es vor.

00:11:31: mit der richtigen legalen Strategie kann das auch der Mittelständler für sich nutzen.

00:11:35: Welche Erfahrungen hast Du bisher mit der Rehinvestition deiner Steuern und Gewinne gemacht?

00:11:39: Wenn du tiefer in dieses Thema einsteigen willst, wie man solche legalen Strukturen in der Praxis für sich aufbaut.

00:11:45: Dann komm gerne in unser nächstes kostenfreies Steuermaturing Live!

00:11:48: Vielen Dank deinen letzten Kremis.

00:11:54: Danke dass Du in dieser Folge dabei warst.

00:11:57: Wenn Du Lust auf noch mehr Steuerinsider hast dann lass gern ein Abo da und gib dem Podcast eine Bewertung auf Spotify oder Apple-Podcast.

00:12:06: Du möchtest das Spiel mit den Steuern beherrschen?

00:12:08: Dann las uns sprechen.

00:12:10: Trage Dich für ein kostenfreiges Gespräch ein.

00:12:13: Den Link dazu findest du in den Show Notes.