#36 Der Spitzensteuersatz macht dich reich

00:00:00: Und ich sag's mal ganz klar, du kannst mithilfe des ERB nicht nur deine Steuerlast drastisch reduzieren sondern smart investieren und eigenes Vermögen in siebenstelligen Bereichen aufbauen.

00:00:10: Ohne eigenes Geld einzusetzen!

00:00:13: In der Praxis haben wir das bereits hunderte Male genau so mit unseren Teilnehmern umgesetzt.

00:00:18: und wie das funktioniert Das erkläre ich dir jetzt Schritt für Schritt

00:00:26: Systematisch Steuern sparen und nachhaltig Vermögenschützen.

00:00:30: Herzlich willkommen im Steuermentoring-Podcast.

00:00:34: Hier erhältst du jede Woche neu das begehrte und praktische Insiderwissen, dass sich neunundneutzig Prozent aller Unternehmer wünschen – werder auch du zum Topsteuerinvestor!

00:00:45: Und hier ist dein Host der mit dir sein Wissen aus über zwanzig Jahren Praxis teilt Nelsen Kremers.

00:01:08: Welche Möglichkeit kannst du jetzt nutzen?

00:01:10: Du kannst sagen, ich investiere in Rowling Tiny Häusers.

00:01:14: Jetzt wüsste ich dich fragen was ist das überhaupt?

00:01:15: in der Kurzversion?

00:01:17: Es sind Tiny Häuser Das sind kleine Holzhäuser.

00:01:19: die kennst du vielleicht.

00:01:20: in Holland gibt es die ganz ganz viel.

00:01:21: Die stehen allerdings auf einem Trailer Auf Rädern also ähnlich wie so ein Anhänger Also einen Karavan Und diese Häuser haben meistens so zwanzig bis siebenundzwanzig Quadratmeter Wohnfläche Kannst du vermieten an Feriengäste und es gibt Anbieter, die das professionell für dich vermarkten ähnlich wie eine Ferienhaus- oder Ferienwohnungvermarktung.

00:01:42: Und wenn du jetzt sagst jedes Haus kostet ungefähr hunderttausend Euro Du wirst bereit vier Investments auch hundert tausend euro also vierhundert Tausend EUR zu investieren dann könntest du in diesem Jahr Also einen IAB bilden In Höhe von fünfzig Prozent der geplanten Investitionskosten, geplant sind also viermal einhunderttausend Euro zu investieren.

00:02:03: Der Staat gibt ja übrigens jetzt drei Jahre Zeit zum investieren – also siebenzwanzig, achtenzwanzig und zwanzig.

00:02:08: bis Ende neunzwanziger hast du Zeit satt und genug!

00:02:11: Und kann Sie jetzt aber schon Deine Steuerlast senken?

00:02:13: Weil fünfzig prozent von vierhundert tausend euro sind.

00:02:16: zweihundertausend euro künstliche steuerliche Verluste, das sind vorgezogene Abschreibungen von fünfzig Prozent auf Investitionen die du erst in drei Jahren machen müsstest.

00:02:27: Kannst sie natürlich auch im nächsten Jahr schon machen?

00:02:29: Da ist aber drei Jahre Zeit!

00:02:30: Das heißt du kannst jetzt zweihunderttausend Euro von dein dreihunderttaussend Euro zu versteuern um Einkommen abziehen und dann ist es so dass du etwa fünfundvierzig Prozent steuern weil du bist mit hohen Einkommensteilen, die einem Spitzensteuersatz von aktuell zweiundvierzig oder fünfundvierzig Prozent.

00:02:49: Und der Steuersatz soll ja nach den Gedankengängen unserer neuen Regierung auch noch steigen.

00:02:54: dann spaßt du genau diesen Betrag.

00:02:56: Und sagen wir mal, forty-fünf Prozent wäre dein Spitzensteuersatz und du spaßst auf zweihunderttausend Euro sind neunzigtausende Euro!

00:03:03: Warum?

00:03:04: Weil du hast in diesem Jahr nicht mehr dreihundert tausende zu versteuern weil du nichts mit Gestaltung zu tun haben wolltest sondern jetzt wo du dich interessierst und die Möglichkeit kennst ziehst du von deinen dreihunderttaussend Euro Zweihunderttausend Euro einfach ab und du hast noch nicht einen Cent in die Hand genommen, um zu investieren.

00:03:21: Wie gesagt für das Investment hast du drei Jahre Zeit.

00:03:23: Du sammelst jetzt aber schon mal Eigenkapital, nämlich fortyfünf Prozent von zweihundert tausend EUR, wie du dir an Steuern spars.

00:03:29: Und da sind satte neunzigtausende Euro Klartext.

00:03:32: Du zahlts in diesem Jahr neunzigtausenden Euro weniger steuern.

00:03:36: Übrigens egal ob du Angestellter bist oder ob du angestellt in deiner eigenen GmbH in Form eines Gesellschafts-Geschäftsführers bist oder ob du selbstständig bist, Freiberufler bist.

00:03:47: Ganz egal!

00:03:48: Alle können diese Möglichkeiten für sich nutzen.

00:03:50: Schritt Nummer zwei im Jahr der Anschaffung sagen wir mal im nächsten Jahr.

00:03:53: Zwei tausend siebenundzwanzig schaffst du die vier Tiny Häuser an.

00:03:56: für Vierhunderttausend Euro hast schon zweieinhalb Tausend euro abgeschrieben.

00:03:59: dann kannst Du auf den Rest nochmal vierzig bis zu vierzig Prozent Abschreibungen nämlich Sonderabschreibungen nutzen.

00:04:07: Und den Investitionsbruster, das sind nochmal in diesem Fall der Investitionen in Rolling Tiny Häusern.

00:04:13: Dreizig Prozent!

00:04:14: Das heißt du kannst im Jahr der Anschaffung vierzig plus dreißig sind siebzig Prozent der verbleibenden zweihunderttausend Euro abschreiben.

00:04:22: hey Das ist so ein großer Betrag, das sind schon hundertvierzigtausend Euro.

00:04:26: Auch die Sonderabschreibung, die kannst du im Grunde verteilen fast wie du möchtest auf einen vier Jahreszeitraum oder aber sofort nutzen.

00:04:34: Dass es jetzt die Version sofort nutzen, siebzig Prozent auf zweihunderttausende Euro sind Hundertvierzigtausenden Euro und Du hast wieder eine Steuerersparnis.

00:04:41: Insgesamt geh mal davon aus dass Du nochmal etwa vierzigentausend euro Steuern sparen wirst, nämlich im Jahr siebenundzwanzig im Jahr der Anschaffung die du einfach nicht bezahlst oder in Form von Steuererstattungen wieder zurückbekommst.

00:04:58: Und dann kommt der Schwur, dass ja indem du eben so wenig Abschreibungen nur noch hast das du in steuerliche positive Reinkommens mit deinen Investments denn diese Tinyhäuser werden ungefähr acht bis zehn Prozent Rendite erwirtschaften.

00:05:12: Geht einmal davon aus, dass du mit den vier Tiny Häusern einen steuerlichen Gewinn machen wirst von dreißigtausend Euro und hast nur noch minimalste Abschreibungen.

00:05:21: Also ich habe mal ausgerechnet, dass circa noch neunzehntausend Euro steuerlich positiv zu versteuern ist.

00:05:27: Und da sagen dann viele ja jetzt zahle ich wieder meine fortyfünfzig Prozent Spitzensteuersatz darauf?

00:05:32: Nein!

00:05:32: Denn wir wechseln von der Einkommensteuerwelt in die Körperschafts-Steuerwelt wo du in Zukunft sogar nur noch zehn Prozent Körperschraftsteuer zahlen wirst.

00:05:39: aktuell sind fünfzehn wird aber sukzessive ab zwei tausend achtundzwanzig ein Prozent weniger.

00:05:46: So und was passiert im Endeffekt?

00:05:48: Du zahlst also so gut wie gar nichts von deinem eigenen Geld, nämlich eigentlich zahltest du deine ersparten Steuern.

00:05:55: Und deswegen habe ich am Anfang gesagt, du bist im Spitzensteuersatz super!

00:05:59: Denn du nutzt jetzt deine hohe Steuerbelastung als Esset – wie ein Vermögenswert.

00:06:04: Denn daraus generierst du Eigenkapital.

00:06:07: über den IRB, über die Sonderabschreibungen, über den Investitionsbooster Kannst du investieren.

00:06:16: und das Fremdkapital, das kommt von der Bank.

00:06:18: Weil natürlich die hundertfünfund dreißigtausend Euro, die vom Finanzamt bekommt, reichen nicht um vierhunderttausende Euro zu investieren für die vier Tiny Häuser.

00:06:26: Der Rest kommt von den Banken.

00:06:27: Du generierst mit diesen Tiny Häuser Einnahmen und diese Einnahmen tilgen die Kredite der Bank.

00:06:33: Und für alle, die jetzt denken ja aber es ist sicher und kriege ich wirklich die Einnahmen?

00:06:37: Ich mach's selber jetzt im Jahr zwei und ich kann dir sagen Der Dienstleister wickelt alles ab!

00:06:42: Ich habe eigentlich gar nichts damit zu tun komplett passive

00:06:45: Einkünfte.".

00:06:46: Das heißt deine Mieter zahlen das Fremdkapital zurück.

00:06:50: Das bedeutet und diese Erkenntnis, die war riesengroß bei mir im letzten Jahr wo ich mir das angeschaut habe bringt eigentlich der Investitionsbooster was ja es ist eine Cashmaschine.

00:07:01: Denn die Kombination aus IAB Sonderabschreibung und Investitions-Booster führt dazu dass sich einfach über hundertdreißigtausend Euro auf mein Konto bekommen.

00:07:12: Ich brauche allerdings nur fünfzehnt Prozent Eigenkapital, sechzigtausende Euro.

00:07:16: Manche werden gar kein Eigenkapitel brauchen.

00:07:19: andere werden vielleicht fünfzwanzig Prozent Eigen Kapitel brauchen.

00:07:21: ich habe mal so ein Mittelwert von fünfzehn Prozent gerechnet.

00:07:24: Fünfzehnte Prozent für vierhunderttausenden Euro.

00:07:27: Investment bedeutet sechszigtaussend Euro.

00:07:30: Du bekommst aber vom Finanzamt über hundd dreißig tausend euro zurück.

00:07:33: das heißt du hast gute siebzigtauend Euro sogar noch über.

00:07:36: und dann kam mir der Gedanke hey!

00:07:38: Diese siebzigtausend Euro, mit denen kann ich ja machen was sich will.

00:07:43: Ich muss nicht in bewegliche Wirtschaftsgüter des Anlagevermögens investieren.

00:07:47: Diese Verpflichtung, der bin ich schon nachgekommen über die Investments in die Rolling Tiny Häuser.

00:07:52: Damit kann ich machen, was ich möchte.

00:07:54: und wenn du diese siebzehntausend nimmst und investierst zum Beispiel im zwei Neubau-Eigentumswohnungen wo vielleicht nur zehn Prozent Eigenkapital geben musst und diese Neubauer Wohnungen sind KfWvierzig Standardwohnen mit einem QNG-Zertifikat, dann kannst du die ersten vier Jahre zehn Prozent abschreiben.

00:08:16: Fünf plus fünf sind mathematisch nicht genau zehn Prozent war eine dekresive Abschreibung.

00:08:20: da drin ist etwa zehn Prozent Abschreibungen jedes Jahr.

00:08:24: das heißt du generierst mit den zwei Wohnungen die siebenhunderttausend Euro kosten wo du deine seventy tausend euro Eigenkapital die du vom Finanzamt geschenkt bekommen hast genutzt hast und den Rest finanziert die Bank generierst du wieder steuerliche Verluste, die du verrechnen kannst in den nächsten vier Jahren mit deinen Eingünften.

00:08:43: Hier kann ich dir sagen wir reden über etwa forty-tausend Euro pro Jahr an steuerlichen Verlusten wie du damit generieren kannst.

00:08:48: mal vier Jahre, viermal vier sind sechzehn sind weiterung, hundertsechzig tausende euro steuerlich Verluster, die dir Steuererstattungen generieren, die Du in die Tilgung zum Beispiel stecken kannst der Immobilien und daraus wird ein Hut.

00:09:01: und insgesamt sind die magischen Ergebnisse da daraus dass Du mit einem IAB den du gebildet hast.

00:09:07: In Höhe von zweihunderttausend Euro, das ist die maximale Höhe für einen IAB vier Tiny-Häuser gekauft hat, die dir Einkünfte bescheren in Zukunft auf die du übrigens fast keine Steuern zahlen wirst weil wir wechseln dann in die Körperschaftssteuerwelt und zusätzlich noch Eigenkapital generiert hast für zwei Neubau Eigentumswohnungen im Wert von siebenhundert tausend euro.

00:09:26: Du hast also insgesamt eins Komma Eins Millionen Euro zukünftiges Vermögen aufgebaut Das mit dem Geld anderer Leute?

00:09:33: Das ist das OPM Prinzip.

00:09:34: Eigenkapital kommt vom Finanzamt, dank deiner hohen Steuerbelastung und das Fremdkapital, kommt von der Bank.

00:09:40: Übrigens diese µm Vermögen hast du natürlich nicht sofort logischerweise denn die Finanzierungen für Tinyhäuser laufen zwischen acht und zehn Jahren, die Finanzierung der Immobilien laufen zwischen zwanzig-und dreißig Jahre.

00:09:52: Das heißt über die nächsten zehn bis dreißige Jahre baut sich dieses Vermögens auf Und wenn du genug Zeit hast, ist das genau der Hebel den du nutzen kannst bei einer hohen Steuerbelastung diese umzuwandeln in eigenes Vermögen.

00:10:03: Denn wenn du es nicht machst, hast du diese µm garantiert nicht sondern die Steuer.

00:10:09: für dein Eigenkapital ist all die Jahre ans Finanzamt gegangen und solche und viel mehr Möglichkeiten lernst du bei uns in den Livestream entering lives jeden zweiten Sonntag kennen und auch andere Gestaltungen natürlich auch, die dir zeigen wie du in Deutschland sehr einfach bei einer hohen Steuerbelastung deine Steuerbelasting umwandeln kannst.

00:10:30: In eigenes Vermögen nämlich in Eigenkapital für deine Investments, für deinen Vermögensaufbau und nicht um das Finanzamt reichzumachen.

00:10:37: Und genau das ist das Ergebnis zum Beispiel dieser Gestaltung.

00:10:40: Das ist eine offensichtliche Investitionsmöglichkeit.

00:10:44: Da kannst du machen mit Rolling Tiny Häusern und viele da draußen machen das mit Photovoltaikanlagen oder PhotovOLTAIK-Anlagen mit Speicher, aber es gibt auch Möglichkeiten die teilweise gar nicht erkannt werden.

00:10:54: ich mache dir ein Beispiel Ich habe einen Mandanten der vermietet Ferienhäuser in Spanien neben seiner angestellten Tätigkeit als Geschäftsführer.

00:11:01: Und als er das gehört hat, hat er eins und eins zusammengezählt und hat gesagt Moment mal Ich will eigentlich gar nicht in die Rolling Tiny Häuser investieren, auch nicht in Photovoltaikanlagen.

00:11:11: Aber ich habe da eine Idee!

00:11:12: Ich möchte die Vermietbarkeit meiner Häuser also die vermiedbaren Tage pro Jahr steigern um durch die Vermietetung der Geld zu verdienen und nutzt dafür den IAB.

00:11:22: jetzt wüsste dich fragen wir hängen das zusammen ganz einfach.

00:11:25: der hat zum Beispiel gesagt alles klar ich hab vier Ferienhäuser die ich in Spanien vermiete und jedes Ferienhaus stelle ich aus mit zwei Vespers Und mit einem vier Cinquecento Cabrio.

00:11:38: Also ein kleines Auto, Cabrio in Spanien hört sich glaube ich ganz gut an und die Vespas passen glaube auch ganz gut.

00:11:44: so hat er jedes seine Häuser ausgestattet.

00:11:47: das heißt der hat also acht Vespaz gekauft und vier Cinquescentos.

00:11:51: Das sind bewegliche Wirtschaftsrüter des Anlagevermögens.

00:11:54: Für diese geplante Anschaffung hatte den IRB-Gebildet die Sonderabschreibungen genutzt und hat diese Sachen dahingestellt um die zukünftigen Mieter.

00:12:04: Die werden natürlich unheimlich gerne seine Häuser mieten, weil welcher Ferienhausvermieter hat schon ein Ferienhaus, wo in der Garage zwei Vespa stehen und ein viert Cinquecento Cabrio in Spanien.

00:12:16: Damit ist er natürlich ganz ganz gleich vorne im Booking.com zum Beispiel und konnte damit seine Vermietungseinkünfte deutlich nach oben schrauben.

00:12:23: Abonnier doch gerne diesen Kanal!

00:12:25: Und komm doch einfach zu einem unserer sonntäglichen Live-Binare.

00:12:29: alle vierzehn Tage mehr zu diesen Gestaltungen, aber auch noch so vielen anderen Gestaltungen die wir Steuern sparen, Vermögen aufbauen helfen und dich einfach weiterbringen.

00:12:39: In diesem Sinne, vielen Dank!

00:12:41: Dein Nelson Friedmanns

00:12:47: Danke dass du in dieser Folge dabei warst.

00:12:49: Wenn Du Lust auf noch mehr Steuerinsider hast Dann lass gern ein Abo da Und gib dem Podcast eine Bewertung auf Spotify oder Apple-Podcast.

00:12:59: Du möchtest das Spiel mit den Steueren beherrschen?

00:13:01: Dann las uns sprechen.

00:13:03: Tragt Dich für ein kostenfreies Gespräch ein.

00:13:06: Den Link dazu findest du in den Show Notes.