#38 So werden aus Steuern 1,4 Millionen

00:00:00: Wer kann sich vorstellen, was passiert in zwanzig Jahren aus dreißig tausend Euro jedes Jahr?

00:00:08: Also ich habe es mal ausgerechnet.

00:00:10: Dafür gibt's ja so schöne Zinsistenzrechner da wird eins Komma vier Millionen Euro draussen

00:00:20: Systematisch Steuern sparen und nachhaltig Vermögen schützen.

00:00:24: herzlich willkommen im Steuer Mentoring Podcast.

00:00:27: Hier erhältst du jede Woche neu das begärte und praktische Insiderwissen, dass sich neunundneutzig Prozent aller Unternehmer wünschen.

00:00:35: Werder auch du zum Top-Steuerinvestor!

00:00:38: Und hier ist dein Host, der mit dir sein Wissen aus über zwanzig Jahren Praxis teilt –

00:00:44: Nelson

00:00:45: Kremers.

00:00:55: Also ich will dir mal folgendes zeigen.

00:00:59: Du siehst jetzt hier die Situation mit dem Einzelunternehmen ja?

00:01:04: So, da ist das doch so.

00:01:05: Du bist im Einzelunternehmen... Das kann eine Praxis sein!

00:01:08: Das kann Handwerksbetrieb sein!

00:01:10: Es kann frei beruflicher Betrieb sein, Ingenieur oder Coaching-Betrieb, Dienstleister, was auch immer.

00:01:16: und du hast ein Gewinn von zweihunderttausend Euro.

00:01:18: Auf diesen Gewinn für zweihundertausend Euro lasten fünfundvierzig Prozent Steuer nämlich deine persönliche Steuer.

00:01:23: Das heißt es bleibt doch netto hundertzehn tausend euro über Hundertzehntausend EUR.

00:01:30: Logisch, okay?

00:01:31: Diese Hundertzehntausend sind dir direkt zuzurechnen.

00:01:35: Du hast hundertzehntausend Euro Nettung.

00:01:37: Der ist so direkt auf deinem Konto weil das Einzelunternehmen bist du!

00:01:40: So jetzt stell dir vor, du wechselst in die Körperschaftsteuerwelt.

00:01:44: Das heißt du wexelst hierhin von da nach da in die Körper- schaft Steuerwelt, weil du Gewinne erwirtschaftest, die höher sind als dass was du zum Leben brauchst dann ist es so die GmbH hat zweihundert tausend euro gewinnen.

00:01:58: ich vereinfache das stark Sie zahlt nur dreißig Prozent Steuern statt fünfundvierzig, nämlich fünfzehn Prozent Körperschaftsteuer und fünfzehnt Prozent Gewerbesteuer.

00:02:07: Das heißt, sechzigtausend Euro Steuers.

00:02:09: Aber sechszig tausend, das ist schon mal viel weniger wie neunzigtaussend Euro.

00:02:13: Und es bleiben hundertvierzichttausende Euro über.

00:02:16: Das heisst, dass ist ja ein Delta von plus dreißigtausend Euro steuern per Ahnung jedes Jahr, jedes Jahr dreißichtausend Euron!

00:02:27: Das kann ein Gamechanger sein, gucken wir uns gleich an.

00:02:29: und da sagen viele.

00:02:31: Ja aber die Hundertvierzichttausend Euro Netto in der GmbH, die gehören ja der GMBH nur über eine Gewinnausschüttung kommen die zu mir.

00:02:40: Und wenn dann die Gewinneausschützung kommt Dann zahle ich ja auf die hundvierzigtausende Euro... ...fünfundzwanzig Prozent Abgeltungssteuer und fünfunds... also muss ich jetzt mal selber rechnen Auf die hundertvierzigtausenden Euro mal Fünfund zwanzig prozent das sind ja dann gleich So, das heißt bei mir landet ja gar nicht Hundertfünfzigtausend sondern Hundertvierzichttausende minus Fünfundreißigtausenden.

00:03:08: Bei mir landen ja nur hundertfünftausend Euro!

00:03:11: Das ist aber weniger als Hundertzehntausend-Euro!

00:03:14: Wo ist denn da noch der Vorteil?

00:03:16: Also ich sag mal...das ist ungefähr das was auch in einem Einzelunternehmen bei mir landed.

00:03:21: Warum sollte ich denn jetzt in die Körperschaftssteuerwelt

00:03:23: gehen?!

00:03:24: Das Problem sind doch diese twenty-fünfzig Prozent Steuern auf die Gewinnausschüttung.

00:03:29: Und dann sagen wir, ja wenn man nix gestaltet ist das so!

00:03:33: Denn wenn man was gestaltet und die Gestaltung ist jetzt hier Dann gebe ich eine Steuererklärung ab Wo ich sage, die Hundertfünfzigtausend Euro möchte ich nicht mit Abgeltungsteuer besteuert wissen.

00:03:47: Sondern nach dem sogenannten Teil Einkünfteverfahren.

00:03:51: das kann man wiederum wählen mit einem Haken in der Steuererklärung.

00:03:56: und dann ist es so dass sechzig Prozent der Gewinnausschüttungen steuerpflichtig sind.

00:04:03: Das sind vierundachtzigtausehnt Euro.

00:04:05: Die werden multipliziert mit den persönlichen Steuersatz zum Beispiel Vierzehn Prozent.

00:04:11: Und vierzig Prozent der Gewinnausschüttung, die sind steuerfrei.

00:04:14: Deswegen minus!

00:04:15: Da entsteht keine Steuer.

00:04:17: Und da sagen viele ja aber was habe ich denn davon?

00:04:19: Vierundachtzig Prozent.

00:04:21: Die besteuere ich dann mit viertvierzig Prozent.

00:04:23: Das sind ja dann sieben und dreißigtausend achthundert Euro das ist ja fast zu viel wie die fünfunddreißig tausend.

00:04:30: Da hab' ich doch auch nichts davon.

00:04:32: Und deswegen sagen wir genau Wir gestalten das.

00:04:39: Sechzig Prozent mit einem persönlichen Steuersatz besteuert werden, dann werden vierundachtzigtausend Euro erscheinen also grundsätzlich als Einkommen in deiner Steuererklärung aus der Gewinner-Schüttung.

00:04:52: Dann können wir was machen?

00:04:54: Wir ziehen davon ab einen IAB!

00:04:58: In welcher Höhe?

00:04:59: In Höhe von vierundachzigtaussend Euro – weil wir dem Staat versprechen, in drei Jahren hundertsechtundsechzigtaußend Euro das Doppelte zu investieren.

00:05:09: Vielleicht zwei Tinyhäuser.

00:05:11: Und dann ist plus eighty-tausend, minus eighty-null und darauf wird der persönliche Steuersatz von fünfundvierzig Prozent angewendet und die Multiplikation mit null ergibt null!

00:05:23: Das ist die Gestaltung.

00:05:25: Und das bedeutet wir haben das hier niemals, niemals Abgeltungsteuer auf eine Gewinnerschüttung sondern hier oben kommen die kompletten Hundertfünfzigtausend Euro auf deinem Privatkonto als Gesellschafter der GmbH an und Hundertvierzichttausende Euro ist viel mehr, als die Einhundertzehn.

00:05:47: Nämlich diese dreißigtausenden Euro mehr – die bleiben dir erhalten!

00:05:53: Und so nutzen wir IABs zum Beispiel auch zur Optimierung Deiner Versteuerung als GmbH-Gesellschafter.

00:06:01: Wir nutzen also etwas auf unterschiedliche Art und Weise, was wird aus den dreißigtausend Euro?

00:06:09: Und der Punkt ist ihr spart Dreißig tausend euro Steuern durch den Wechsel vom Einzelunternehmen in die Gmbh!

00:06:17: Und wenn man das jetzt mal eingibt... ich mache das gerade mal in den Zinseszinsrechner, dreizigtausende Euro pro Jahr.

00:06:24: Spart ja ein!

00:06:25: Was wird die nächsten, sagen wir mal, zwanzig Jahre?

00:06:29: Also zehn Jahre sagen zwanzisch Jahre.

00:06:31: Wenn dieses Geld zu acht Prozent für uns arbeitet und das ist kein Problem!

00:06:37: Also PV-Anlagen rentieren zwischen zehn und zwölf, Tinyhäuser rentieren auch zwischen acht und zwelf, je nachdem.

00:06:43: Das heißt um die zehn Prozent hast du immer, acht Prozent ist eher wenig.

00:06:47: So und dann kannst du sagen... so jetzt rechn ich mal aus.

00:06:51: Wer kann sich vorstellen was passiert in zwanzig Jahren aus dreißig tausend Euro jedes Jahr.

00:07:00: Also ich habe es mal ausgerechnet, dafür gibt's ja so schöne Zins-Zinsrechner da wird eins Komma vier Millionen Euro daraus also diese vermeintliche Kleinigkeit.

00:07:10: dreizigtausend euro zahlen viele Menschen weil sie nicht wissen einfach zu viel weil sich viel zu lange in Unternehmen der Einkommensteuerwelt stecken.

00:07:20: Dazu zählst du, wenn du im Einzelunternehmen unterwegs bist.

00:07:23: Wenn du Freiberufler bist und in der GBR unterwegs bist, GMB Hauung KOKG, UG und KOKGG, dann zähls' du dazu!

00:07:31: Und das macht einen Komma vier Millionen Euro weil es gibt so was wie Zinses-Zinseffekte.

00:07:36: ja?

00:07:37: Macht ein Komma four Millionen in zwanzig Jahren aus und deswegen sage ich Es macht etwas mit dir Mit deinem Vermögen, mit deiner Zukunft, wenn Du Dich nicht mit dem Thema Steuern sparen auseinandersetzt.

00:07:49: Konntet ihr dieses Beispiel nachvollziehen in etwa?

00:07:52: Das heißt, es bleibt bei den dreißigtausend Euro Vorteil und deswegen ist es nicht gut wenn man im Grunde genommen zu lange in der Einkommensteuerwelt verbleibt.

00:08:03: Nimmt das Kerne mit auf macht was daraus.

00:08:06: ich selber habe das nutzt das regelmäßig.

00:08:09: Ich hab keine Einkünfte mehr in der Einkommenssteuer so hohe.

00:08:12: ich habe keinen Bedarf an IABs aber hin und wieder mache ich hohe Gewinner schüttungen die ich dann komplett steuerlich neutralisieren.

00:08:19: Ich hoffe, ich konnte euch ein Stück weit bei euch auch so einen Mindshift hervorrufen und eine Veränderung der Denke.

00:08:25: Dass ihr versteht, dass Steuergestaltung im Grunde genommen ein System ist.

00:08:29: Wenn man das einmal verstanden hat kann man das für sich anwenden ohne Steuerberater zu sein.

00:08:34: Der Steuerberat begleitet dann natürlich bei der Umsetzung aber die Initialzündung kannst du ab sofort machen.

00:08:41: weiß, was es sonst noch so alles gibt.

00:08:43: Dann bist du derjenige, der die Zügel fest in der Hand hat.

00:08:46: Der führt quasi auch ein Stück weit seinen Steuerberater weil der Steuerberator kann nicht seine drehundert Mandanten auf den Weg individuell begleiten.

00:08:54: Da wird er irgendwie.

00:08:55: dann braucht er einen achtundvierzigstunden Tag oder mehr.

00:08:58: also das ist überhaupt nicht möglich.

00:08:59: ich hoffe ich konnte dir das für überbringen.

00:09:01: macht's gut.

00:09:07: danke dass Du in dieser Folge dabei warst.

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00:09:18: Du möchtest das Spiel mit den Steuern beherrschen?

00:09:21: Dann lass uns sprechen!

00:09:22: Trage dich für ein kostenfreies Gespräch ein.

00:09:25: Den Link dazu findest du in den Shownotes.